Für Banken, Broker und Fintechs
Werte-Matching für
Ihr Online-Banking.
Unternehmen, die zu den Werten Ihrer Kunden passen. Direkt im Banking.Ihre Kunden beantworten wenige Fragen und sehen direkt im Banking börsennotierte Unternehmen, die zu ihren Werten passen. Auf Wunsch mit Ihren eigenen ESG-Daten.
Beispielhafte Darstellung. Gezeigte Unternehmen und Werte sind keine Empfehlung.
Wolfspeed Inc.
Ihre Hausdaten
Beispielhafte Darstellung. Gezeigte Unternehmen und Werte sind keine Empfehlung.
Das Problem
Pflichtabfrage ohne Nutzen für den Kunden.
Pflicht seit 2022
In Beratung und Vermögensverwaltung müssen Nachhaltigkeitspräferenzen abgefragt werden (MiFID II).
Meist ein Formular
Kunden kreuzen an, ohne zu sehen, was ihre Antworten bewirken.
Danach passiert nichts
Die Antworten verschwinden in der Akte, statt zu Unternehmen zu führen, die passen.
Unsere Antwort
nuvalu macht die Frage nach den Werten Ihrer Kunden zu einem Produkt, das sie gerne nutzen und das Anlässe für Handel schafft.
Die Lösung
Vom Fragebogen zu passenden Unternehmen. In drei Schritten.
- 1
Fragebogen
42 kurze Fragen zu Themen, Nachhaltigkeit und Ausschlüssen. Die ersten reichen für passende Treffer, der Rest schärft das Profil.
- 2
Matching-Engine
Feste Regeln gleichen die Antworten mit Merkmalen von rund 800 börsennotierten Unternehmen ab.
- 3
Passende Unternehmen
Kunden sehen, welche Unternehmen zu ihren Werten passen, jeweils mit Begründung.
Regelbasiert und nachvollziehbar: Jedes Ergebnis ist begründet. Die KI erklärt nur, sie entscheidet nichts.
Integration
So passt nuvalu in Ihr Haus.
Eigene Oberfläche oder unsere, Ihre ESG-Daten oder unsere. Die Anbindung setzen wir im Pilotprojekt gemeinsam um.
Begründung: Klimaschutz, Technologie
Weg 1
REST-API
Ihr Frontend, unsere Engine. Fragebogen, Antworten und Ergebnisse als strukturierte Daten. Sie gestalten die Oberfläche vollständig selbst.
Passt zu Ihren Werten
Weg 2
White-Label-Modul
Eine fertige Oberfläche als Web-Komponente oder iFrame, in Ihren Farben und Schriften, eingebettet in Online-Banking oder App.
Bring Your Own ESG
Ihre ESG-Daten, unsere Engine.
Das Matching kann Ihre eigenen ESG-Bewertungen und Ausschlusslisten verwenden. So passen die Ergebnisse zur Methodik Ihres Hauses.
- Unternehmen AHausnote AA
- Unternehmen BHausnote A
- Unternehmen CHausnote BBB
Keine Klarnamen nötig. Für das Matching reichen die Antworten Ihrer Kunden, verknüpft über eine Kennung, die Sie vergeben.
Sicherheit & Compliance
Gebaut für regulierte Institute.
DSGVO und Datenminimierung+
Für das Matching reichen die Antworten. Klarnamen, Konto- oder Depotdaten brauchen wir nicht; die Verarbeitung kann pseudonym über eine von Ihnen vergebene Kennung laufen.
Auftragsverarbeitungsvertrag+
Wir verarbeiten Daten ausschließlich in Ihrem Auftrag und schließen dafür einen Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) nach Art. 28 DSGVO ab.
Regelbasiert und reproduzierbar+
Die Engine arbeitet deterministisch: Gleiche Antworten ergeben bei gleichem Datenstand dasselbe Ergebnis. Jede Zuordnung ist begründet und nachvollziehbar.
KI ohne Entscheidungsbefugnis+
Ein Sprachmodell formuliert auf Wunsch Erklärungen. Welche Unternehmen in welcher Reihenfolge erscheinen, bestimmt allein die Regel-Engine.
Verträge nach DORA+
Die Vertragsinhalte, die DORA (Art. 30) für IKT-Drittdienstleister verlangt, stimmen wir mit Ihnen im Vertrag ab.
Keine Anlageberatung+
nuvalu liefert Informationen, keine Kauf-, Verkaufs- oder Halteempfehlungen. Ob und wie Sie die Inhalte in Beratungsprozessen nutzen, bestimmen und verantworten Sie.
Ihr Nutzen
Was nuvalu für Ihr Institut leisten kann.
Mehr Engagement
Ein persönlicher Grund, Ihre App zu öffnen: eigene Werte, passende Unternehmen und Neuigkeiten dazu.
Anlässe für Einzeltrades
Kunden entdecken Unternehmen, die sie interessieren, und können sich direkt in Ihrem Depot damit beschäftigen. Die Entscheidung bleibt beim Kunden.
Abgrenzung im Wettbewerb
Ein Werte-Erlebnis, das über Fonds-Filter und Formulare hinausgeht und Ihre Marke trägt.
Beitrag zur Nachhaltigkeitsabfrage
Kunden setzen sich mit ihren Präferenzen auseinander, bevor die Abfrage nach MiFID II ansteht. nuvalu ergänzt diese Abfrage, ersetzt sie aber nicht.
Live erleben
Die App nuvalu als Demo.
Die iOS-App nuvalu zeigt das Prinzip im Endkundenkontext: dieselbe Matching-Engine, eine eigene Oberfläche. So sehen Sie, wie sich Werte-Matching für Ihre Kunden anfühlt.
- Fragebogen mit 42 Fragen
- Rund 800 börsennotierte Unternehmen
- Begründung zu jedem Treffer
01
Fragen statt Formular
Kunden wählen die Themen, die sie begeistern.
02
Klare Ausschlüsse
Was nicht passt, fliegt raus, etwa Rüstung oder Kohle.
03
Passende Unternehmen
Alle Treffer mit Match-Wert auf einen Blick.
04
Mit Begründung
Jedes Unternehmen zeigt, warum es passt.
05
KI, die erklärt
Beantwortet Fragen, gibt aber keine Empfehlungen.
Preise
Auf Anfrage.
Pilotprojekte möglich. Wir starten gern in einem begrenzten Rahmen und entwickeln die Integration gemeinsam mit Ihnen.
Demo anfragen
Sprechen wir über Ihren Pilot.
Erzählen Sie uns kurz von Ihrem Institut. Wir melden uns mit einem Termin für eine Live-Demo.
Ihr Ansprechpartner: Max Pörtner, Gründer